毎月分配型投資信託とは(債券型)
投資信託の中で、分配金を毎月支払うものをいいます。
主に、海外の債券や政府機関債、海外企業の社債や外貨建て債券など、満期までの期間が比較的短期のものに分散投資をして
金利収入を分配する投資信託であり、一般的に預貯金に比べて高い利回りを期待できます。
投資信託の分配金は預貯金の利息とは異なり、投資信託の純資産から支払われますので 分配金が支払われますと、その金額相当分、基準価格が下がります。
なお、分配金の有無や金額は確定したものではありません。
毎月分配型投資信託(債券型)のメリットは?
株式に投資する投資信託に比べて基準価額の増減が比較的小さいことが多く、また月1回分配金を受け取ることができるため「定期的に安定した収入を確保したい」といったニーズにお応えする商品となっています。
毎月分配型投資信託(債券型)のリスクは?
主に外貨建ての公社債を中心に運用するため、投資対象の価格変動リスクや信用リスク、為替変動リスクがあり、投資元本を割り込む可能性があります。
ザイナスアセットマネジメントが注目する5つのファンド
| 順位 | ファンド名 | 運用会社 |
|---|---|---|
| 第1位 | 損保ジャパン・グローバルREITファンド(毎月分配型) | 損保ジャパン日本興亜アセットマネジメント |
| 第2位 | エマージング・ボンド・ファンド・豪ドルコース(毎月分配型) | 大和住銀投信投資顧問 |
| 第3位 | 米国ハイイールド債券ファンド 円コース | みずほ投信投資顧問 |
| 第4位 | 三井住友・米国ハイ・イールド債券ファンド(為替ヘッジ型) | 三井住友アセットマネジメント |
| 第5位 | アジア・パシフィック・ソブリン・オープン(毎月決算型) | 国際投信投資顧問 |
■投資信託のリスク表記等■
!リスクと費用について
投資信託は、商品によりその投資対象や投資方針、申込手数料等の費用が異なり、多岐にわたりますので、詳細につきましては、それぞれの投資信託の「目論見書」「目論見書補完書面」を必ずご覧ください。また、一部の投資信託には、原則として換金できない期間(クローズド期間)が設けられている場合があります。
- ・主な投資対象が国内株式
組み入れた株式の値動きにより基準価額が上下しますので、これにより投資元本を割り込むおそれがあります。 - ・主な投資対象が円建て公社債
金利の変動等による組み入れ債券の値動きにより基準価額が上下しますので、これにより投資元本を割り込むおそれがあります。 - ・主な投資対象が株式・一般債にわたっており、かつ、円建て・外貨建ての両方にわたっているもの
組み入れた株式や債券の値動き、為替相場の変動等の影響により基準価額が上下しますので、これにより投資元本を割り込むおそれがあります。
- ・ご購入時にお客様に直接ご負担いただく主な費用
「お申込手数料」:ファンドによって異なります。 - ・保有期間中に間接的にご負担いただく主な費用
「信託報酬」:ファンドによって異なります。 - ・ご換金時にお客様に直接ご負担いただく主な費用
「信託財産留保額」「換金手数料」:ファンドによって異なります。
※ 各投資信託の費用等について、詳しくはそれぞれの投資信託の「目論見書」「目論見書補完書面」をご覧ください。
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